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¿En qué beneficia el factoring a tu empresa?

La liquidez puede ser el motor que muchas empresas necesitan para salir adelante, ¿Qué opción podría ayudarte? El factoring.

Este mecanismo financiero a corto plazo está destinado a cualquier tipo de empresa que decide confiar, mediante un contrato, la gestión de cobro, el análisis de sus deudores, la administración de la cartera a cobrar. 

En esencia, el factoring  permite a las empresas conseguir el capital que necesitan ya sea para pagar salarios, comprar suministros, invertir en el crecimiento empresarial, y así continuar con la operatividad de su negocio. 

¿Qué ventajas te aporta en la empresa?

Muchas personas podrían tener miedo al factoring, pero con frecuencia se debe a la poca información que conocen sobre este tipo de producto financiero, además de confundirlo con un préstamo bancario. Sin embargo, puede ser muy beneficioso para tu empresa. 

Te presentamos las ventajas principales que se generan a través del factoring:

Liquidez Inmediata: Recibe un anticipo sobre tus cuentas por cobrar calificadas en menos de 24 horas.

Elimina deudas incobrables: Un programa de factoring sin recurso asume el riesgo de deudas incobrables.

Servicios de cobranza: El Factor maneja los cobros de deudas de manera profesional y productiva, lo que permite que tu personal se concentre en otras actividades de valor.

Elimina gastos generales: Reduce los gastos generales asociados con el procesamiento de facturas y elimina los gastos generales de cobranza.

 Mejores condiciones crediticias

Ofrece condiciones de crédito más generosas a tus clientes para aumentar tus ventas sin afectar negativamente el flujo de caja.

 Capital ilimitado: El factoring es la única fuente de financiación empresarial que crece con tus ventas. A medida que aumentan las ventas, dispondrás de más dinero.

 Sin deuda: El factoring no es un préstamo bancario; no hay deudas, ni pagos mensuales que “pongan en peligro” tu balance y dificulten la obtención de otros tipos de financiación.

 

Ahora que conoces más sobre el factoring, cómo funciona y sus beneficios. ¿Te animarías a usarlo en tu empresa?. En SMB Factoring contamos con un servicio de calidad. Contáctanos y obtén tu liquidez de inmediato. 

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Lo que necesitas saber sobre el factoring

La gestión de cobros y la emisión de facturas son uno de los principales procesos que una empresa debe llevar, por lo que sería de gran importancia llevarlos de manera eficiente, si se logra agilizar dichos procesos, como consecuencia obtendrás una tesorería y  un balance más equilibrado para tu negocio. 

Por esta razón, el factoring es una solución perfecta para llevar a cabo las tareas mencionadas anteriormente, con las que podrás lograr un avance en tu empresa.

Establecido esto, definamos lo básico:

 

¿Qué es el factoring? Cómo funciona.

Conocemos el factoring como un método que se emplea cuando una empresa decide delegar mediante un contrato su gestión de cobros, es decir, sus facturas por cobrar,  a una entidad financiera especializada en este método. 

En cuanto a cómo funciona, en el proceso se implican tres actores principales: la empresa que cede el cobro de sus facturas (cedente), la compañía especializada que ofrece el servicio (factor) y el cliente, obligado al pago de las facturas (deudor). 

En resumidas cuentas, El factoring es vender el valor de lo que tus clientes te deben antes de pagarlo. Las cuentas por cobrar se pueden ver como ventas que aún no se han cobrado como efectivo.

¿Es el Factoring ideal para mi negocio?

Las cuentas por cobrar representan una inversión, lo que significa que el dinero inmovilizado en las cuentas por cobrar no está disponible para pagar facturas, devolver préstamos o expandir tu negocio. Todo esto se puede resumir como falta de liquidez. Tu negocio puede generar ganancias sustanciales, pero aun así sufrirás por  falta de liquidez. 

El factoring es una modalidad interesante pensada para pequeñas o medianas empresas. Les quita una gran carga en el trabajo de gestión y les ofrece a cambio en el cobro de facturas más agilidad y seguridad. Como un medio alternativo para llenar un vacío a corto plazo en los flujos de efectivo, el factoring puede ser una solución efectiva. 

Algunas ventajas a tu favor acerca del Factoring

Efectivo inmediato: El factoring le brinda a tu empresa un flujo de efectivo inmediato cuando más lo necesita. En lugar de esperar de 30 a 60 días o más para que todos tus clientes paguen sus facturas, puedes obtener una ganancia inesperada inmediata, de una sola vez.

Sin préstamos: El factoring no es lo mismo que un préstamo; no afecta tu puntaje crediticio ni requiere que realice pagos continuos. El factoring es una operación simple: renunciar a un porcentaje de las ganancias futuras a cambio de efectivo inmediato hoy.

Conservas tu capital: El factoring no requiere que vendas ningún porcentaje de tu empresa o acciones de capital, como tendría que hacer con la obtención de capital de inversores.

El factoring puede ser una decisión única para obtener efectivo para un objetivo comercial específico o para recuperarse de un revés financiero temporal. En SMB te asesoramos y encontramos la solución ideal a tus problemas de liquidez. Ponte en contacto con un asesor financiero y conoce tus opciones. Clic AQUÍ

 

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Consejos sobre cómo administrar una deuda comercial

Comprender cómo administrar una deuda es importante para todo empresario, independientemente del tamaño y las tasas de éxito de su empresa. Es especialmente importante tener un buen conocimiento de este tema.

Según un artículo de All Business, algunas de las principales razones por las que las pequeñas empresas en Estados Unidos fracasan es por no abordar adecuadamente las finanzas y gastar en exceso antes de tener un flujo de caja positivo.

En este blog de hoy, encontrarás algunos consejos sobre cómo administrar una deuda comercial:

1- Organización: El primer paso para administrar una deuda en tu empresa es organizarse, así que comienza por hacer una lista de todos los gastos diarios, semanales, mensuales e incluso anuales; se deben incluir los gastos fijos y variables. Dentro de esta lista, también se debe anotar las tasas de interés aplicadas a cada uno, para que tengas una comprensión real de cuánto se debe.

2- Negociación: Para proteger el flujo de caja, habla con tus acreedores y prestamistas sobre tus condiciones de pago; una estrategia es acordar un plan en el que realices los pagos más bajos posibles cada mes. De esta manera, puedes tener más en tu bolsillo y mantener un flujo de efectivo más alto en lugar de caer en una zona roja.

3- Priorización de pagos: Después de detallar cada uno de tus gastos y saber cuánto puedes pagar cada mes, priorízalos por orden de tasas de interés, con las tasas de interés más altas en la parte superior de la lista. Esto, dado que las tasas de interés más altas generarán costos generales más altos, primero querrás pagar este tipo de deuda para reducir la cantidad que acumulas en cargos adicionales.

4- SMB Soluciones Financieras: Además de lo anterior, trabajar con SMB Soluciones Financieras es una excelente forma de obtener la liquidez que necesitas. Esto se debe a que ofrecemos diversos productos de financiación que te permiten seguir administrando y haciendo crecer tu negocio; nos encargamos de acelerar tu flujo de caja para aliviar parte de tu estrés.

Un producto de financiación de SMB es el Factoring, del cual obtienes:

 Fondos rápidos: Si necesitas capital de trabajo inmediato, el factoring es una opción inteligente. Obtendrás efectivo de inmediato, lo que te ayudará a cubrir las brechas de financiamiento debido a clientes que pagan lentamente. De esta manera, no tienes que esperar el pago para hacer cosas como pagar sus facturas, deudas o cumplir con la nómina de empleados. En pocas palabras, puedes dedicar más tiempo a hacer crecer tu negocio y menos tiempo a perseguir a los clientes para recibir pagos.

 Proceso de aprobación simple: Los bancos y otras fuentes de financiamiento tradicionales no siempre son la mejor opción. Con el Factoring de facturas, por otro lado, observamos más de cerca la solvencia de tus clientes, así como el valor de tus facturas.

 

Conoce tus opciones, agenda una reunión con un ejecutivo financiero a través de este enlace.

 

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¿Por qué un arrendamiento financiero o Leasing es beneficioso para mi negocio?

Muchas empresas necesitan diferentes equipos y maquinaria para realizar un trabajo, en particular, las industrias de camiones y transporte. Estas empresas fundamentales no solo transportan materias primas a productores y fabricantes, sino que son primordiales para transportar alimentos, combustible, agua y otros bienes a cada rincón del país.

 Como resultado, a menudo se necesita equipo especializado para transportar tipos específicos de bienes o productos. Remolques, camiones de combustible, remolques refrigerados y camiones de carga pesada, son equipos costosos que tu empresa necesitará para realizar el trabajo a tiempo.

A veces, debido a los altos costos asociados con estos equipos, la compra directa de medios de transporte nuevos o usados ​​no es aplicable; un contrato de arrendamiento de equipos de transporte puede ser la opción correcta para tu negocio.

¿Cuáles son los beneficios de un contrato de arrendamiento?

El arrendamiento ofrece muchas ventajas positivas para las empresas que buscan ampliar y actualizar su flota de equipos de transporte. Los arrendamientos a menudo requieren un pago inicial bajo o nulo, lo que facilita mucho el acceso al equipo adecuado. Esto permite que una empresa opere vehículos y camiones mejores, más nuevos y potencialmente más eficientes en combustible sin tener que desprenderse de una cantidad considerable de capital.

Además, el arrendamiento alivia los dolores de cabeza de tener que reparar estos vehículos. Muchos acuerdos de arrendamiento mantienen al prestatario bajo la garantía de fábrica incluida en el vehículo para la mayoría de los defectos del fabricante y las reparaciones necesarias.

 Al final del contrato de arrendamiento, la empresa puede realizar la transición fácilmente a una nueva flota cada dos o tres años. Los vehículos nuevos significan tecnología actualizada, seguros reducidos, mayor eficiencia de combustible, mayor confiabilidad y una estética visual mejorada para las empresas que buscan contratar expertos en transporte.

 En pocas palabras, el arrendamiento es una forma rápida y sencilla de actualizar o expandir de manera flexible las necesidades de equipos de tu empresa. 

 

Los plazos de arrendamiento predecibles se traducen en plazos predecibles para recuperar los costos y ajustarlos en consecuencia. Esta mentalidad a prueba de futuro cubre la necesidad de crecimiento de la empresa sin el compromiso a gran escala de tener que recuperar el gasto por completo.

 

El arrendamiento también viene con los beneficios de posibles ahorros de impuestos sobre una compra tradicional.

 

 Cuando alquila un equipo, es posible deducir, a menudo en su totalidad, el costo mensual como gasto operativo. Con un contrato tradicional de compra o financiación, el valor del equipo se depreciará con el tiempo.

Estos ahorros equivalen a una mayor liquidez para una empresa, lo que permite conservar tu capital para asignarlo a otros aspectos importantes de tus operaciones.

Los arrendamientos son acuerdos extremadamente flexibles y manejables porque brindan a las empresas acceso a mayor capital de trabajo y actualizaciones fáciles de equipos. Conoce nuestro producto de financiación: Leasing y sus ventajas para tu negocio, contacta a un asesor de SMB: Soluciones financieras.